Eine professionelle Ruhestandsplanung ermittelt den tatsächlichen Kapitalbedarf für jede Lebensphase, bis ins hohe Alter, unter Einbeziehung von Kosten, Kaufkraftverlust (Inflation) und Steuern. Daraus lässt sich ihre persönliche individuell notwendige Rendite (PIR), eine Kennziffer ermitteln, die jeder für sich kennen sollte.  Die PIR gibt die notwendige durchschnittliche Verzinsung über alle Anlagen an, die ein Kunde erreichen muss, um auch im Ruhestand genügend Geld zu besitzen.

Wir beantworten ihnen nicht nur Fragen wie diese: Was wird aus dem Euro? Was ist meine Lebensversicherung später noch Wert Was geschieht mit meiner Altersversorgung? Was wird aus Immobilien, Gold und anderen Anlagen? Wir können ihnen noch viel mehr bieten: Z.B. genau berechnen, ob sie persönlich im Alter eine Versorgungslücke haben, wie groß diese ist und wie Sie die Lücke schließen können. Wir kennen zahlreiche Möglichkeiten, wie das gemacht werden kann.

Als vom Bundesverband der Ruhestandsplaner, BDRD e.V., zertifizierte Ruhestandsplaner und als Mitglied im Verbund Deutscher Honorarberater VDH® haben haben wir uns zur Einhaltung hoher ethischer und fachlicher Standards bei unserer Beratung verpflichtet. Wir arbeiten ausschließlich gegen ein zeit- oder volumenabhängiges Honorar.

Unsere Beratung beruht auf völliger Transparenz, das heißt der Vermeidung bzw. Anrechnung jeglicher offener oder versteckter Vergütungen durch Dritte. Die nachhaltige Betreuung unserer Kunden verfolgen wir ausschließlichen in deren Interesse.

Durch unsere Beratung bringen meine Kunden Ruhe und Klarheit in ihre Finanzen, weil sie genau wissen, wo sie jetzt stehen und welche unnötigen Anlagerisiken sie vermeiden können. Sie schlafen gut, weil sie das gute Gefühl haben, die Weichen heute optimal für Morgen gestellt zu haben. Sie kennen ihre finanziellen Lebensziele und wissen, ob und wann sie noch etwas tun müssen, um diese auch verwirklichen zu können. Sie wissen, dass sie kein Geld für unnötige Kosten oder Gebühren ausgeben, weil sie nur für Leistungen bezahlen, die sie auch wirklich in Anspruch nehmen.

Ihre Anlagestrategie beruht auf wissenschaftlichen Erkenntnissen. Durch eine passende Strategie haben sie ihr Vermögen dabei so breit wie möglich gestreut und sind für zukünftige Krisen bestmöglich aufgestellt. Last but not least kennen sie ihre „Zahl“ (PIR), ihre persönliche individuell notwendige Rendite und verfügen über die Datenbasis, um die Auswirkungen ihrer heutigen finanziellen Entscheidungen für die Zukunft abschätzen zu können.